भगोड़ा मेहुल चोकसी बेल्जियम में गिरफ्तार: क्या है 14,000 करोड़ रुपये का PNB Scam?

कौन है मेहुल चोकसी?
मेहुल चोकसी, भारत के जाने-माने गहना ब्रांड गितांजलि ग्रुप का पूर्व प्रमुख रह चुका है. 1959 में जन्मे चोकसी ने हीरे और आभूषण उद्योग में लंबा समय बिताया। हालांकि, 2018 में PNB घोटाले के सामने आने के बाद उसकी छवि पर दाग लगा. चोकसी ने जनवरी 2018 में भारत छोड़ दिया और सबसे पहले अमेरिका गया. इसके बाद वह एंटीगुआ और बारबुडा पहुंचा, जहां उसने 2017 में नागरिकता प्राप्त कर ली थी.

क्या है पीएनबी घोटाला?
What is 14000 crore PNB Scam

• 13,850 करोड़ रुपये के इस घोटाले में मेहुल चोकसी और उसका भतीजा नीरव मोदी मुख्य आरोपी हैं. इन्होंने मिलकर मुंबई स्थित PNB की ब्रैडी हाउस शाखा से Letters of Undertaking (LoUs) का दुरुपयोग कर विदेशी बैंकों से लोन लिया.
• 2011 से 2018 तक इन्होंने नियमों को ताक पर रखकर LoUs जारी कराए, जिनका कोई रिकॉर्ड बैंक की मुख्य प्रणाली में नहीं डाला गया. बैंक के कुछ कर्मचारियों की मिलीभगत से यह धोखाधड़ी सालों तक छिपी रही.
• इन लोन का इस्तेमाल व्यापारिक उद्देश्यों की जगह व्यक्तिगत और व्यावसायिक लाभ के लिए किया गया. पुराने लोन चुकाने के लिए नए LoUs जारी होते रहे.

प्रशासन की कार्रवाई

• घोटाले के सामने आते ही CBI और ED ने जांच शुरू की और गितांजलि ग्रुप की गतिविधियां रोक दी गईं. छापेमारी, बैंक खातों को फ्रीज करना और संपत्तियों की जब्ती जैसे कदम उठाए गए.
• ED ने पाया कि धोखाधड़ी की राशि को शेल कंपनियों के जरिए विदेश भेजा गया और मनी लॉन्ड्रिंग की गई.
• सितंबर 2024 में ED को मुंबई की विशेष PMLA अदालत से ICICI बैंक और PNB के साथ मिलकर गितांजलि समूह की 2,565 करोड़ रुपये की संपत्तियों की नीलामी की अनुमति मिली. यह राशि अब बैंकों के नाम से एफडी में रखी गई है.

पत्नी प्रीति चोकसी भी घोटाले में शामिल
मेहुल चोकसी की पत्नी प्रीति चोकसी भी जांच के घेरे में हैं. रिपोर्ट्स के अनुसार, वह केवल दर्शक नहीं, बल्कि धन छिपाने की प्रक्रिया में सक्रिय रूप से शामिल थी.

2013 में उन्होंने मैगस कंसल्टेंसी के सीडी शाह के साथ मिलकर तीन विदेशी कंपनियां बनाई –

Charing Cross Holdings Ltd, Colindale Holdings Ltd, Hillingdon Holdings Ltd. इनका रजिस्ट्रेशन ऐसे देशों में कराया गया जहां मालिकाना रिकॉर्डों तक पहुंचना मुश्किल होता है.

Hillingdon Holdings, जिसकी Ultimate Beneficial Owner (UBO) प्रीति चोकसी थीं, बाद में Goldhawk DMCC (UAE) की एकमात्र शेयरहोल्डर बनी. इस कंपनी के नाम पर दुबई के अलमास टॉवर में तीन हाई-वैल्यू प्रॉपर्टीज़ थीं, जिनकी कीमत 22.5 करोड़ रुपये से अधिक आंकी गई है.

मनी ट्रेल और संपत्ति जब्ती
रिकॉर्ड्स से पता चला कि नवंबर 2014 में AED 600,000 (लगभग 1.3 करोड़ रुपये) गितांजलि ग्रुप की UAE आधारित कंपनी Asian Diamonds and Jewellery FZE से Hillingdon Holdings को भेजे गए। इससे मनी ट्रेल का पता लगाने में मदद मिली.

2019 में ED ने इन संपत्तियों को जब्त किया, हालांकि अभी भी ये संपत्तियां पुरानी कंपनी Diminico DMCC के नाम पर दर्ज हैं.

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